Izba Zarządzających Funduszami i Aktywami we współpracy ze zrzeszonymi towarzystwami funduszy inwestycyjnych przygotowała Standard oceny klientów funduszy inwestycyjnych w celu określenia poziomu ryzyka związanego z praniem pieniędzy oraz finansowaniem terroryzmu. Standard został przygotowany w związku z wymogami znowelizowanej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Ustawa o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, która wchodzi w życie 22 października 2009 roku, zobowiązuje instytucje finansowe (również TFI zarządzające funduszami inwestycyjnymi) do wprowadzenia wewnętrznej procedury w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. W związku z tym, Izba przygotowała model oceny ryzyka, który  mierzy poziom ryzyka danego klienta w szczególności pod kątem 4 najważniejszych kryteriów: ekonomicznego, geograficznego, przedmiotowego oraz behawioralnego. Na bazie tych kryteriów wyróżniono 17 mierników, na podstawie których określa się poziom ryzyka klienta. Izba rekomenduje cztery poziomy ryzyka: od nieakceptowalnego przez podwyższony i standardowy do umiarkowanego. Każdemu z poziomów odpowiada zalecane postępowanie TFI wobec klienta. W zależności od uzyskanych wyników przez klienta, instytucja będzie zobowiązana stosować odpowiednie środki bezpieczeństwa od standardowych po wzmożone.

Towarzystwa mają sześć miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy, czyli od 22 października 2009 roku, na dostosowanie swoich wewnętrznych procedur do wymogów ustawy. Po upływie pół roku, TFI muszą być gotowe do zbadania wszystkich nowych klientów, którzy będą chcieli kupić fundusze, natomiast po upływie roku, zgodnie z wymogami ustawy, powinni być już zdiagnozowani wszyscy klienci TFI (zarówno dotychczasowi jak i nowi). Badanie będzie się mogło odbywać na poziomie TFI, agenta transferowego lub dystrybutora.